Birikim ve Güvence Uzmanı, bankacılık ve sigortacılık sektöründe hem bireysel emeklilik sistemini (BES) tanıtan hem de hayat ve sağlık sigortası ürünlerinin satışını gerçekleştiren profesyoneldir. Türkiye’de özellikle Garanti BBVA, Anadolu Hayat Emeklilik, Allianz Emeklilik, AXA Sigorta gibi kurumlarda bu pozisyon için düzenli alımlar yapılmaktadır.
Bu içerikte, birikim ve güvence uzmanı ne iş yapar, maaşı ne kadardır, hangi belgeler istenir, hangi şartlarla çalışılır gibi en çok merak edilen soruları detaylıca cevaplıyoruz.
Birikim ve Güvence Uzmanı Ne İş Yapar?
Pozisyonun temel görevleri şunlardır:
Bireysel Emeklilik Sistemi (BES) hakkında müşterilere bilgi verir.
Bireysel Emeklilik, Hayat Sigortası ve Tamamlayıcı Sağlık Sigortası ürünlerinin tanıtım ve satışını gerçekleştirir.
Belirli bir şube portföyüne bağlı olarak çalışır; bankaların şubeleriyle koordineli hareket eder.
Ziyaret planları yaparak potansiyel müşterilere ulaşır, yüz yüze veya telefonla bilgilendirme yapar.
Müşteri memnuniyetini ve şirket hedeflerini birlikte gözetir.
Günlük raporlama, performans takibi ve hedef yönetimi** gibi operasyonel görevleri de üstlenir.
Bu görev tanımı, müşteri ilişkileri yönetimi, finansal danışmanlık ve sigorta alanında satış kabiliyetini bir araya getirir.
Birikim ve Güvence Uzmanı Olmak İçin Hangi Şartlar Gerekir?
Eğitim: En az ön lisans, tercihen lisans mezunu olmak.
Sertifika: BEAS (BES Aracılık Sertifikası) sahibi olmak. Bu belge, bireysel emeklilik ürünlerinin satışında yasal olarak zorunludur. Sınava ilişkin hazırlık bilgilerine buradan erişebilirsiniz: BES Sınavına Nasıl Hazırlanılır? (e-BEAS 2025 Rehberi)
İkna kabiliyeti, iletişim becerisi, hedef odaklı çalışma disiplini önemlidir.
Finansal ürünlerde bilgi sahibi olmak ve finans sektörüne ilgi tercih sebebidir.
Ayrıca bakınız: Bankacı Olmak İçin Hangi Sertifikalar Gerekiyor? BES, SEGEM ve SPK Belgelerinin Önemi
Birikim ve Güvence Uzmanı Maaşı Ne Kadar?
Pozisyona göre maaşlar deneyim ve satış başarısına göre farklılık gösterir. 2025 yılı itibarıyla tahmini maaş aralıkları şöyledir:
| Tecrübe Durumu | Aylık Net Maaş Aralığı |
|---|---|
| Yeni Başlayan | 27.500 TL – 38.000 TL |
| 1-3 Yıl Tecrübeli | 35.000 TL – 55.000 TL |
| 4 Yıl ve Üzeri Tecrübeli | 55.000 TL – 75.000 TL+ |
💡 Not: Bu maaşlara ek olarak satış başına prim sistemi uygulanır. Başarılı satış uzmanlarının geliri bu nedenle daha da artabilir.
Birikim ve Güvence Uzmanı Zor Bir İş Mi?
Bu pozisyon, hem müşteri iletişimi hem de satış baskısı açısından dinamik ve yoğun bir iş tanımına sahiptir. Belirli dönemlerde yüksek hedefler konulabilir ve buna bağlı olarak performans değerlendirmesi yapılır.
Ancak finans ve sigorta sektöründe kariyer yapmak isteyen kişiler için büyük bir fırsattır. Birçok uzman, bu pozisyondan sonra şube müdürlüğü, bireysel bankacılık yöneticiliği gibi pozisyonlara yükselebilmektedir.
Sık Sorulan Sorular
Birikim ve Güvence Uzmanı hangi bankalarda çalışır? → Garanti BBVA, Anadolu Hayat Emeklilik, Akbank Emeklilik, Katılım Emeklilik gibi kurumlarda çalışabilirler.
BES Belgesi olmadan işe girilebilir mi? → Başvuru yapılabilir, ancak işbaşı yapılmadan önce BEAS sertifikası alınması zorunludur.
Prim sistemi var mı? → Evet. Satış başına prim verilir. Maaşa ek olarak ciddi gelir elde etme şansı vardır.
Bu pozisyon için mülakatlarda ne sorulur? → Genellikle satış odaklı sorular, iletişim kabiliyeti testleri ve müşteri senaryoları sorulur.
Ofis içi mi yoksa saha mı? → Genellikle bankalara bağlı çalışılsa da aktif ziyaretler nedeniyle saha ağırlıklı bir roldür.