KOBİ Portföy Yöneticisi ve Ticari Portföy Yöneticisi, bankacılık sektöründe aktif satış, müşteri yönetimi ve finansal çözüm geliştirme rollerini üstlenen önemli pozisyonlardır. Türkiye’de birçok özel banka bu pozisyonlar için düzenli olarak personel alımı yapmaktadır. Ancak adaylar genellikle bu unvanların detaylarını ve günlük işleyişlerini tam olarak bilmemektedir.
Bu makalede, KOBİ ve ticari portföy yöneticilerinin ne iş yaptığını ve Akbank, Garanti BBVA, Yapı Kredi, Denizbank, QNB ve Fibabanka gibi bankalarda bu pozisyonların ne şekilde yapılandığını detaylı şekilde inceleyeceğiz.
KOBİ Portföy Yöneticisi Nedir?
KOBİ (Küçük ve Orta Büyüklükteki İşletmeler) Portföy Yöneticisi, işletmelerin finansal ihtiyaçlarını analiz ederek onlara uygun ürün ve çözümleri sunan, aynı zamanda bankanın hedefleri doğrultusunda aktif satış yapan kişidir.
Görev ve Sorumluluklar:
KOBİ segmentindeki müşterilere kredi, POS, çek/senet, teminat mektubu gibi ürünlerin tanıtımını yapmak
Yeni müşteri kazanımı sağlamak ve mevcut müşterilerle ilişkiyi sürdürmek
Şube ve bölge hedefleri doğrultusunda satış yapmak
Risk analizleri yapmak ve kredi teklif dosyaları hazırlamak
Pazarlama faaliyetlerinde bulunmak
Ticari Portföy Yöneticisi Nedir?
Ticari Portföy Yöneticisi, genellikle orta ve büyük ölçekli firmaların yer aldığı Ticari Bankacılık segmentinde, müşterilere finansal danışmanlık hizmeti sunar. Kredi risk yönetimi, bilanço analizi ve uzun vadeli müşteri ilişkileri bu pozisyonun temelidir.
Görev ve Sorumluluklar:
Ticari kredilerin tahsisi ve takibi
Şirketlerin bilanço ve nakit akış analizini yaparak finansman ürünleri sunmak
Yatırım ve dış ticaret ürünlerinin tanıtımını yapmak
Müşteri ziyaretleri ile ilişki yönetimi yürütmek
Yeni müşteri kazanımı sağlamak
Bankalara Göre Pozisyon Tanımları
Aşağıda Türkiye’deki önde gelen bankalara göre bu pozisyonların nasıl şekillendiğini ve bankaların beklentilerini detaylı olarak bulabilirsiniz:
Akbank KOBİ ve Ticari Portföy Yöneticisi Ne İş Yapar?
Akbank, KOBİ ve Ticari segmenti ayırarak çalışır. KOBİ portföy yöneticileri şubelerde aktif olarak yer alırken, ticari yöneticiler daha üst segmentte görev alır.
KOBİ: POS, kredi, leasing ürünleri, çapraz satış
Ticari: Bilanço yönetimi, dış ticaret kredileri, sendikasyon kredileri, yatırım ürünleri
📌 İpucu: Akbank, performansa dayalı prim sistemini bu pozisyonlarda yoğun olarak uygular.
Garanti BBVA KOBİ Portföy Yöneticisi Nedir?
Garanti BBVA’da KOBİ yöneticileri, bölge bazlı olarak belirli portföyleri yönetir. Dijital bankacılık ürünlerinin aktif tanıtımı büyük önem taşır.
Kredi başvurularını ve takiplerini dijital kanallarla yapar
Müşteri segmentasyonu sistemine göre özel teklifler sunar
Şube dışı müşteri ziyaretleri sık yapılır
ipucu:
Soru: Garanti BBVA KOBİ Portföy Yöneticisi ne iş yapar?
Cevap: KOBİ müşterilerine özel finansal çözümler sunar, dijital ürünlerin satışını gerçekleştirir.
Yapı Kredi Ticari Portföy Yöneticisi Ne Yapar?
Yapı Kredi’de “Ticari Portföy Yöneticisi” pozisyonu daha analitik bir yapıya sahiptir. Özellikle bilanço okuma, sektörel analiz yapma gibi yetkinlikler aranır.
Müşterilere özel finansal analiz raporları hazırlar
Uzun vadeli kredi çözümleri geliştirir
Ticari segmentte dış ticaret ürünleri öne çıkar
İpucu: Yapı Kredi, bu pozisyonda geçmiş finansal analiz deneyimi olanları öncelikli değerlendirir.
Denizbank KOBİ Portföy Yöneticisi Ne Yapar?
Denizbank, tarım ve KOBİ segmentinde geniş müşteri portföyüne sahiptir. KOBİ yöneticileri, kredi pazarlamasından sigorta ürünlerine kadar birçok kalemde aktif rol oynar.
Tarım kredisi, işletme kredisi, KGF destekli krediler
Çiftçilere ve küçük esnafa özel çözümler
Sigorta, BES gibi ürünlerde çapraz satış hedefleri
📌 İpucu:
Soru: Denizbank KOBİ Portföy Yöneticisi hangi ürünleri sunar?
Cevap: Tarım ve KOBİ kredileri, sigorta, POS ve esnaf çözümleri.
QNB Finansbank Ticari Portföy Yöneticisi Ne İş Yapar?
QNB de bu pozisyonda çalışanlar genellikle sahada aktif görev alır. “Ticari Satış Yönetmeni” unvanı da kullanılabilir.
Şirket ziyaretleri ile kredi ihtiyacını analiz eder
Dış ticaret finansman çözümleri sunar
Leasing, faktoring gibi grup şirket ürünleriyle çapraz satış yapar
Not: QNB, dış ticaret yapan firmalara özel finansal çözümler sunan portföy yöneticilerine daha çok önem verir.
Fibabanka KOBİ Portföy Yöneticisi Ne Yapar?
Fibabanka, daha butik yapısı nedeniyle KOBİ yöneticilerinden çok yönlü performans bekler.
Yeni müşteri kazanımı, aktif saha ziyareti
Dijital başvuruların takibi ve sonuçlandırılması
İhtiyaca özel kredi modellemesi
İpucu: Fibabanka, özellikle dijital süreçleri bilen ve esnek çalışabilen yöneticiler arar.
KOBİ ve Ticari Portföy Yöneticiliği Kimler İçin Uygundur?
Bu pozisyonlar;
✔️ Satış kabiliyeti yüksek
✔️ Finansal ürün bilgisine sahip
✔️ Analitik düşünebilen
✔️ İnsan ilişkileri güçlü
adaylar için oldukça uygundur.
Ayrıca bu görevlerde performansa dayalı prim sistemi aktif kullanıldığından motivasyonu yüksek ve hedef odaklı kişilerin başarılı olma şansı yüksektir.
